关于账户冻结事件 你所需要知道的二三事

今年以来，大批量旅西华人遭到银行冻结账户、单方面销户的风波。针对这起事件，日前，西班牙欧乘房产公司专门向本报详细介绍了关于这起事件的前因后果：

账户被封风波应该是初始于2015年或者更早，但是2016年才见到较多的报道提醒??市民向各?的银?提供??的?份信息以及经济状况信息。这项银?措施是来?与2010年通过的第10号法令 (Ley10/2010)即俗称的反洗钱法以及2014年通过的第304号皇家法令，这些法令的通过是根据在欧盟2005年由欧州理事会以及欧洲议会的通过决议进?的。

西班?2010年第10条法令(Ley10/2010,de28deabril)和2014年304皇家法令(Real Decreto 304/2014)中反洗钱和?持恐怖活动的相关内容，西班?银?近年来对银?账户的管理愈加严格，尤其加强了对?危?群的管理，这就是今年?批银?账户被冻结的根本原因。这些措施要求各?融机构必须拥有客户的?份信息以及所有的收?信息同时要求所有的机构就客户名下所有的账户?的?切可疑的资?流动以及操作(资?的流动与申报的材料不相符，短时间进??额的资?流动，没有申报的资?进?账户，等等?切有违常规的资?动向，以及未申明的动向)向财政部报备(Ministeriode Hacienda y Administración Publica)。

各家银?会根据每个客户的资料??进?判断何为可疑的资?动向。所以每家银?拥有不同的判定标准，且未见有相关的详细标准的资料透露。对于受法令限制的?些资?动都已是?家熟知的现?交易不能超过3000欧元，超过3000欧元的转账要做说明等等。除此之外银?必须将所有超过3000欧元的现??账，所有涉及?额为500欧元?额纸币的操作，向财政部报备?所有超过1万欧元的账户往来更是直接向税务局报备。加上之前?为?知的跨国现?携带超过1万欧元必须申报以及国内现?携带额不得超过10万欧元。所有因各种原因被银?封冻账号的其中?个主要原因为忽视银?通知信件，信息。在??信息变更之后为及时通知所有与??相关的机构，以及只视银?为单纯的储蓄机构或者说另类“保险箱”。

所有以上种种所有措施都为使欧盟境内所有资?的流向透明化所制定措施亦旨在预防和阻?贪腐现象和切断所有对恐怖组织的资??持。