西最高法院指控Caixa银行帮助华人犯罪组织洗钱

西班牙国家高等法院大法官Ismael Moreno近日将CaixaBank作为法人指控其涉嫌帮助华人犯罪组织洗钱。在4月18日下达的法庭裁决上，大法官要求Caixa银行于4月26日接受传唤出庭，此前司法机构已经就银行涉嫌的洗钱罪开启一系列司法调查，涉案分行共计十家，主要位于马德里的Rastro区域。

根据法官下达的判决，Caixa银行被指控涉嫌帮助在西警方针对当地华商进行的包括“帝王”，Chequina, “蛇”，“玩具”和Pólvora一系列调查行动中“协助并帮助中国籍受调查人员”隐藏涉案资金。在本案中受到指控的Caixa分行，领导层以及员工作为“涉案犯罪组织洗钱的渠道“，在自己的客户存在“可能涉嫌非法经济活动，存取大量现钞的情况下”没有采取措施，“在防止洗钱犯罪监督方面出现重大失误”。法院判决中指出，此方面的失误自2013年就已存在，而CaixaBank的领导层对此心知肚明，领导层是金融机构履行法律义务的负责方，却长期玩忽职守。

在此之前，Moreno大法官曾因中国工商银行西班牙分行涉嫌帮助华人犯罪组织洗钱而对工行展开调查，从这一线索查到了Caixa银行与此案的牵连。根据西国民警卫队紧急犯罪中央行动小组（UCO）和西防止洗钱和货币犯罪组织（Sepblac)的调查，发现Caixa银行的一些分行在2011和2015年之间存在涉嫌违规的操作，受到调查的组织被指控偷税漏税或从非法活动获得现钞，均被发现经过工行和Caixa银行。Moreno法官指出，在当时西警方“蛇行动中”，司法机构曾要求全国各个金融机构予以配合，调取信息，共有18家银行先后向Seploc组织上报了109起可疑的资金流动情况，相比之下，中国工行没有进行任何相关上报，而Caixa银行的一家分行上报四起可疑情况，此分行行长在发现其中一个账户存在涉嫌洗钱迹象后，竟允许户主再分行为名下的另一笔资产开户。另根据Sepbla出示的调查报告，在2013年到2015年之间，Caixa银行共有193名客户因涉嫌洗钱犯罪被要求接受司法调查，涉案的跨国转账（主要由西班牙转账至中国大陆和香港）金额达到9910万欧元，具体涉案的个人76名，企业117家。根据这一情况，法院认为Caixa银行没有承担金融监管职责，在客户进行累积大额转账时“没有按照规定调查资金来源”，而是“接受客户自行出示任何文件或证明”，频繁进行小额转账（每笔两万到3.5万欧元），而避免向西班牙央行进行通报。

在接到西高等法院指控后，Caixa银行做出官方回应，否认机构存在协助洗钱的行为，坚称没有“和受到洗钱罪指控的华人存在任何形式的合作和协助”。银行方面强调了企业 “一向遵纪守法的传统和原则”，并保证“从始至终都在执行着西政府的打击洗钱犯罪现行法律”，并强调了对就职人员在此方面的严格培训，一旦发现客户存在可疑操作，立即采取相应措施，履行监督义务。