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西银行疑似设立外国人账户信息系统针对每一客户出入账单进行系统核查

2017-10-29 17:35| 发布者：天下行旅行社| 查看：810| 评论：0

摘要：联合时报讯记者/江陵前不久，本报连续报道了La Caixa、Bankia等银行单方面取消客户合同，致使大量华人客户生活、工作受到严重影响。报道刊登后，虽然不少律师楼、专业人士通过其他华文媒体“支招”，提出了不少合理 ...

联合时报讯记者/江陵

前不久，本报连续报道了La Caixa、Bankia等银行单方面取消客户合同，致使大量华人客户生活、工作受到严重影响。报道刊登后，虽然不少律师楼、专业人士通过其他华文媒体“支招”，提出了不少合理建议，但这一事件依然持续发酵，越来越多的华人深受影响……近日，本报记者获悉：一些银行正在建立外国人（移民）系统。虽然这一消息还未经证实，但这由此可以推断银行及税务等相关部门，现在针对移民的资金监控越来越严格。侨居在南部的侨胞林先生因为前几年购房需要，联名和自己的爱人在La Caixa开户，这一账户除了用于缴纳每月的房屋还贷之外，还用于林先生平时家常开支。和不少华人一样，前不久，林先生也接到银行的电话通知，声称其账户出入账和收入出现异常，被银行单方面取消合同。据林先生哭笑不得地告诉记者：“要求取消我的账户，但我的房子又是通过La Caixa银行购买的，所以只能在他们银行账户上还贷。他们了解到我这个情况，跟我解释说不像其他客户一样给我取消账户，但限制我账户的权限，要求我全部取完存款之后，每个月只能存400欧元用于还贷，其他的诸如取款、转账等服务一概不提供。”因为害怕影响到自己的生活、生意，尽管林先生再三解释，并愿意向银行提供资料以完善银行信息，希望能够保留该银行账号，但银行却始终坚持，要求单方面解除林先生的账号。在此情况下，在当地生活多年的林先生只能找到一位在银行工作的朋友，希望其能够出面帮忙。据林先生告诉记者：“我找了银行一个跟我关系很好的朋友，他说他也无能为力，因为现在很多人收入和支出都存在异常，不匹配，比如工资单上的收入是半保，每个月收入才500欧元，但实际上每个月存入银行的资金有一千甚至两千，所以银行及税务部门现在正在联手调查这些情况以及涉及的企业。”无奈之下，为了能够尽快恢复正常生活，林先生只能于近日按照对方的要求，取出La Caixa银行的存款，转至Santander银行开户。然而，在Santander银行，林先生也未能顺利开户。据林先生告诉记者：“去Santander银行开户，他们的工作人员说也不能开，我当时懵逼了。工作人员直言不讳的跟我解释说现在他们的银行正在设立外国人（移民）的账户信息系统，只有等系统更新完毕之后才能开通账户服务……感觉如果真的是这样的话，那西班牙的所有银行都应该是开始联网查账了，而且查的内容就包括移民的收入和出入账是否合理，所以华人一定要注意，在账面上要做到收支平衡！”