小心了！多少现金存取款时, 可能会触发警报, 被税务局查？

由于疫情影响，许多家庭的储蓄能力大大提高。再加上银行收紧佣金政策，很多人开始考虑别的替代选择，其中最古老的一种方式就是把钱存放在家里。

举个例子，如果一个人决定在几个月内定期从自己的账户中取出1000多欧元放在家里，以备不时之需，这是完全合法的。但我们也必须考虑到，如果这些钱不包括在所得税申报表中，那么就有可能被处罚。从家中存到银行的钱也是一样。

我们必须记住，除了要提供账目之外，税务局也可能在监控我们的资产。通过银行账户的收入或转账记录，税务局能够检测到不合理的收入。从这个意义上说，任何金额超过3000欧元的现金存入、提取或高额转账，都可能会引发警报，导致税务局展开调查。如果检测到不合理的储蓄，那么持有者就需要为不合理的资本收益支付税款，最终结果就是需要支付高额罚款。

但有不合理的结余也并不意味着税务局就定会展开调查或进行处罚。现在在西班牙，个人的最高现金购买额度为2500欧元。

除了以上提到的变动之外，银行还会向财政部报告其他动向，比如用500欧元的钞票进行交易且金额超过3000欧元。在检测到这类交易时，银行将按照最高法院的规定通知税务局。

其他还包括业务金额超过1万欧元，以及贷款或信贷金额超过6000欧元等情况。

来源：华文报